Аудиторы из компании Kroll подтвердили, что до своей национализации «Приватбанк» был объектом масштабных мошеннических действий.
Из-за этого банку был нанесен ущерб в размере $5,5 млрд, сообщается в результатах расследования, представленных Национальным банком Украины, по чьей инициативе и был проведен аудит.
Аудиторы в ходе расследования пришли к следующим выводам:
- Имел место вывод средств, которые были использованы для приобретения активов и финансирования бизнеса в Украине и за рубежом в пользу экс-акционеров и лиц, связанных с ними.
- Источники происхождения средств скрывались. Все было похоже на стандартную схему отмывания денежных средств. В пользу этой версии говорят объем операций и скорость их проведения, отсутствие обоснованной экономической связи между лицом, которое погашало кредит, и самим заемщиком и проч.
- Работала модель «банк в банке». Теневая банковская структура внутри ПАО обеспечивала проведение платежей и способствовала движения средств по сотням кредитных договоров на миллиарды долларов США.
- Теневая банковская структура управляла корпоративным кредитным портфелем связанных лиц. Под ее контролем имело место циклическое перекредитование. Для этого привлекались средства украинских и иностранных вкладчиков.
- «Приватбанк» неоднократно предоставлял ложную информацию относительно своего финансового состояния, это достигалось через систематическую фальсификацию финансовой отчетности бывшим менеджментом банка.
- В силу того, что к моменту национализации 75% кредитного портфеля было консолидировано в кредиты 36 заемщикам, связанным с бывшими акционерами, большинство из кредитов не погашаются и являются просроченными.
