Перевод денежных средств, блокировка карты или даже банковского счета клиента может произойти из-за довольно обычных транзакций.
Многое здесь зависит от алгоритмов искусственного интеллекта, с помощью которых банк отслеживает подозрительные операции, рассказал агентству “Прайм” специалист в области финансов Вадим Заноздрин.
Согласно требованию законодательства, к подозрительным операциям относятся переводы свыше 600 тысяч рублей, необычные операции клиента, небольшое различие между получением и расходованием финансовых средств. Банки также разработали собственные критерии, которые можно добавить к списку.
“Сомнительными могут показаться частые снятия наличных, огромное количество транзакций в течение суток, значительные обороты через счет в месяц при низком остатке средств, отсутствие платежей на необходимые потребности человека”, — добавил эксперт.
Это вовсе не означает, что любая операция, соответствующая указанным критериям, обязательно станет причиной блокировки. В большинстве случаев, если есть подозрение, банк устанавливает связь с клиентом для получения дополнительных разъяснений. Если объяснения удовлетворяют, а проверка не выявит сомнительные намерения со стороны клиента, предусмотренных законом, средства будут отправлены по назначению, подытожил Заноздрин.
