В России предложено ввести наказание для сотрудников банков, причастных к мошенническим кредитам. Анализ инициативы и возможные последствия для финансовой системы.
Сотрудники Национального совета финансового рынка (НСФР) обратились к Банку России с инициативой о введении мер наказания для работников кредитных учреждений, занимающихся оформлением мошеннических кредитов.
В НСФР предложили установить для таких сотрудников как административную, так и уголовную ответственность, пишет РБК. Это относится к ситуациям, когда работники кредитных организаций оформляют займы без согласия клиента или помогают преступникам выводить средства. Члены совета указали, что отдельные банковские сотрудники могут намеренно способствовать осуществлению подобных схем.
Если работник банка впервые заподозрен в мошеннических действиях, ему грозит административное наказание. При повторных случаях или многоразовом выявлении подобных махинаций, ему может быть назначено уголовное наказание. В России были зафиксированы ситуации, при которых мошенники сами направляли клиентов в те банковские отделения, где работал "свой человек", сообщил глава совета Андрей Емелин. В Банке России подтвердили получение данного обращения и отметили, что разберутся с ним в соответствии с установленным порядком.
Согласно рекомендациям НСФР, также необходимо разработать механизмы повышения квалификации сотрудников банков, чтобы они могли лучше идентифицировать подозрительные действия и предотвратить мошенничество на этапе оформления кредитов. Это может включать регулярные тренинги, внедрение современных технологий для анализа данных и усиление внутреннего контроля.
При этом, власти также планируют активизировать сотрудничество с правоохранительными органами для более эффективного пресечения преступных схем, связанных с банковским мошенничеством. Важным шагом станет создание единой базы данных о мошенниках, что позволит банкам быстрее реагировать на подобные угрозы.
Ранее в ЦБсообщили о том, что за весь 2024 год мошенники похитили у граждан России в общей сложности 27,5 миллиарда рублей. За 12 месяцев общий объем украденных средств вырос на 74 процента. В целом, финансовым учреждениям в этом году удалось защитить 13,5 триллиона рублей и предотвратить 72,17 миллиона попыток мошенничества.
